罚款4238万 54家银行受罚 2人终身禁业 2月银行机构处罚一览

2月份，银保监会及派出机构针对银行机构及相关责任人开出罚单169张，较1月减少46张，罚款金额4238.74万元，较1月减少642.26万元，2名相关责任人被终身禁，3名相关责任人被禁业3-5年。

（注：以作出处罚决定的日期为统计口径）

01

54家银行机构受罚

具体来看，2月份有54家银行及分支机构被处罚，合计被罚款3975.24万元（不含个人处罚）。

在54家受罚银行中，国有大行4家，股份行8家，城商行10家，农商行19家，村镇银行6家，农村信用社5家和政策性银行2家。

从罚款金额上来看，10家城商行以850万元罚款排在首位，8家股份行以842万元罚款排第二，19家农商行以784万元罚款排第三，4家国有大行以751万元罚款排在第四。

在54家银行中，有11家银行罚款达到百万元。其中，3家银行超过300万元。贵州银行以345万元罚款排在第一位，农业银行以312万元罚款排第二，中信银行以308万元罚款排第三。

02

11家银行信贷资金违规入房市

据银保监会官网发布的行政处罚决定书统计显示，在54家银行及分支机构被处罚的原因中，“贷款业务违规”仍很突出，占比超过60%。

贷款业务违规主要集中在违规发放贷款，贷款风险分类不准确、贷款“三查”不尽职，信贷管理不到位，导致贷款资金被挪用等方面。

其中，有11家银行因信贷资金被挪用于购房、违规发放个人商品房贷款等原因被处罚。

分机构类型来看，4家国有大行被罚的原因为：贷款管理不审慎，个人贷款资金被用于购买理财产品，信贷资金被挪用流入证券市场，授信管理不审慎，银团贷款管理不尽职等。

8家股份行被罚的原因为：贷后管理不到位，信贷资金被挪用流入股市，信贷资金被挪用于购房，违规办理银行承兑汇票，理财销售内控管理不到位，贷款资金转结构性存款等。

10家城商行被罚的原因为：违规发放房地产开发贷款，非真实转让不良资产，违规办理结构化融资业务，股权管理混乱，个人线上消费贷款业务内控机制不健全、资金监控不力等。

19家农商行被罚的原因为：违规分红，贷款五级分类不准确，金库业务管理不到位，重大关联交易未经审批，违规发放“非农”社团贷款，员工违规出借资金为企业偿还贷款等。

6家村镇银行和5家农信社因虚假处置不良贷款，信贷资金以贷还贷，以贷转存保证金，为银行授信提供担保，违规开展代理保险业务，资本充足率不符合监管要求等原因被罚。

03

2人被终身禁业

2月份，有105名相关责任人被处罚，合计被罚款263.5万元。

其中，2人被禁止终身从事银行业工作。

2人被禁止从事银行业工作5年。

1人被禁止从事银行业工作3年。

1人被取消高管任职资格5年。

在2名被禁止终身从事银行业工作的责任人中，1人是因对其所在机构违规办理抵押担保贷款导致贷款形成风险负责被处罚，1人是因利用职务便利贪污其所在机构的资金被处罚。

还有相关责任人因重大关联交易未经审批、违规分红、违规办理银行承兑汇票等被处罚。

04

山东开出罚单最多

2月份，山东、贵州、黑龙江三地派出机构开出罚单数量最多，分别为32张、23张、15张。

广东、浙江、贵州三地派出机构罚款金额最多，分别为636万元、567万元、535.24万元。

统计数据来自中国银保监会网站，以作出处罚决定的日期为统计口径，如有出入请以官方数据为准。

(来源中国银行保险报)